БАЗОВЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ПО ИНОСТРАННЫМ ЛИНИЯМ
Данный перечень не является исчерпывающим, при необходимости Банк оставляет за собой право затребовать дополнительные документы:
1. Заявка на получение кредита с указанием: размера кредита, срока пользования, назначения кредита, его обеспечения.
4. Копия свидетельства о регистрации (Гувохнома).
5. Копия лицензии .6. Экологическая экспертиза согласно ЗРУ «Об экологической экспертизе» от 25.05.2000 г. N73-II.
7. Бизнес-план с обязательным указанием:• прогноза денежных поступлений на счет (денежного потока) на период финансирования;
• структуры портфеля заказов;
• обоснования наличия рынка сбыта предоставляемых услуг, производимых товаров с использованием банковского финансирования;
• краткой характеристики Директора и Главного бухгалтера (стаж работы, образование);
• относится предприятие к малому бизнесу или нет;
• количество имеющихся рабочих мест;
• сколько новых рабочих мест планируется создать за счет получения кредита.
8. Бухгалтерский баланс за последний отчетный период, заверенный в установленном порядке органами налоговой инспекции, с приложением:• Отчета о финансовых результатах;
• Иных дополнительных документов, необходимых Банку для расчетов окупаемости кредита и принятия решения о целесообразности финансирования.
9. Оперативный бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату, с приложением:• Отчета о финансовых результатах;
• Иных дополнительных документов, необходимых Банку для расчетов окупаемости кредита и принятия решения о целесообразности кредитования.
10. Аудиторское заключение за последние 3 отчетные года.11. Копии контрактов на приобретения сырья и материалов.
12. Проект контрактов на приобретение за счет кредита материальных ценностей (оборудования, технологий), заключаемых Клиентом с Продавцами.13. Копии контрактов на реализацию товаров, оказание услуг, выполнение работ.
14. Экспертное заключение независимой консалтинговой компании, аккредитованной в агентстве «Узстандарт», о соответствии цен на закупаемое оборудование в проекте контракта международному ценообразованию.15. Справка:
• Об участии/неучастии своим капиталом в создании других предприятий;
• О наличии займов у других кредиторов;
• О наличии забалансовых обязательств и свободных средств, хранящихся в других банках;
• О количестве работников на предприятии и отнесении предприятия к субъектам малого бизнеса;
16. Если имеются счета в других банках: Справку с другого банка:• об отсутствии либо наличии Картотеки №2;
• об отсутствии либо наличии обязательств перед другим банком (сумма задолженности по кредитам и процентам по нему, о выданных гарантиях, и других задолженностях);
• остатков на всех счетах в банке;
• расшифровку по дебетовым и кредитовым оборотам за последний год по счетам в национальной и иностранной валюте.
17. При имеющихся экспортных контрактах, учитываемых в других банках: Справку с другого банка об исполнении данных контрактов, отсутствии либо наличии задолженности по ним.18. Справка с ГНИ об отсутствии задолженности перед бюджетом.
В случае Залога имущества (за исключением ценных бумаг)
1. Отчет независимого оценщика об оценке рыночной стоимости имущества, предоставляемого в залог.
2. Протокол (решение, если учредитель в единственном лице) о согласии учредителей о предоставлении имущества в залог.3. Документы, подтверждающие право собственности:
• на здание (Кадастровые документы);
• на автотранспортные средства (Технический паспорт);
• на оборудование (Контракт, ГТД, Карточка ввоза товара или счет фактура).
4. Копии Устава и учредительного договора с изменениями и дополнениями.5. Копия свидетельства о регистрации.
6. Бухгалтерский баланс за последний отчетный период, заверенный в установленном порядке органами налоговой инспекции, с приложением:• Отчета о финансовых результатах;
• Расшифровка основных средств.
7. Документы, подтверждающие полномочия у руководителей на право подписи (копия карточки образцов подписей с банка).8. Справку с Банка-залогодателя:
• об отсутствии либо наличии Картотеки №2,
• об отсутствии либо наличии обязательств перед другим банком (сумма задолженности по кредитам и процентам по нему, о выданных гарантиях, и других задолженностях),
• остатков на всех счетах в банке.
В случае Поручительства
1. бухгалтерский баланс за последний отчетный период, заверенный в установленном порядке органами налоговой инспекции , с приложением:
• отчета о финансовых результатах;
• иных дополнительных документов, необходимых Банку для расчетов окупаемости кредита и принятия решения о целесообразности кредитования.
2. оперативный бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату, с приложением:
отчета о финансовых результатах;
иных дополнительных документов, необходимых Банку для расчетов окупаемости кредита и принятия решения о целесообразности кредитования.
3. Справка о наличии займов у других кредиторов, забалансовых обязательств и свободных средств, хранящихся в других банках
4. Сведения об участии своим капиталом в создании других предприятий
5. Сведения об изменениях в учредительных документах
6. Копии Устава и учредительного договора с изменениями и дополнениями, копия свидетельства о регистрации
7. Протокол (решение если учредитель в единственном лице) о согласии учредителей о предоставлении поручительства
8. Копия приказа о назначении директора
9. Копия паспортов Директора и Главного бухгалтера
10. Документы, подтверждающие полномочия у руководителей Поручителя на подписание договора поручительства (копия карточки образцов подписей с банка)
11. Справку с банка поручителя об отсутствии либо наличии Картотеки №2, об отсутствии либо наличии обязательств перед Банком-поручителя (сумма задолженности по кредитам и процентам по нему, о выданных гарантиях, и других задолженностях), остатков на всех счетах в банке.