aab.uz
Финансирование цепочек поставок - факторинг
Факторинг – это вид банковской услуги по финансированию Поставщиков под уступку ими Банку права получения платежа по акцептованным, но неоплаченным Плательщиками, платежным требованиям за поставленные товары, с/без права регресса.
Факторинговые услуги оказываются Поставщикам или Покупателям, имеющим в Банке основной либо вторичный депозитный счет до востребования. У плательщика/покупателя должны отсутствовать просроченная кредиторская задолженность, убытки, неликвидный баланс, факт признания его неплатежеспособным.
Предлагаем четыре вида: Классический, Реверсивный, Онлайн и Международный факторинг.
Классический факторинг – инициатором сделки выступает Поставщик. Поставщик обращается в банк с просьбой выплатить задолженность, образовавшуюся за счёт поставки товаров покупателям. При этом Поставщик предоставляет список покупателей кому были поставлены товары.
Основные условия:
-
Срок факторинга - не более 180 дней;
-
Дисконт по факторингу - (разница между суммой, переведенной банком Поставщику и номинальной суммой платежного требования, выставляемого Плательщику) – от 1,75%
| 1,75%-2,5% за 1 месяц | 5,25%-7,5% за 3 месяца | 8,75%-12,5% за 5 месяцев |
| 3,5%- 5,0% за 2 месяца | 7,0%-10,0% за 4 месяца | 10,5%-15% за 6 месяцев |
Реверсивный факторинг - инициатором сделки выступает Покупатель. Покупатель обращается в банк с просьбой выплатить задолженность, образовавшуюся за счёт получения товаров от поставщиков. При этом Покупатель предоставляет список поставщиков от кого были получены товары.
Основные условия:
-
Срок факторинга - не более 180 дней;
-
Дисконт по факторингу - (разница между суммой, переведенной банком Поставщику и номинальной суммой платежного требования, выставляемого Плательщику) – от 1,75%
| 1,75%-2,5% за 1 месяц | 5,25%-7,5% за 3 месяца | 8,75%-12,5% за 5 месяцев |
| 3,5%- 5,0% за 2 месяца | 7,0%-10,0% за 4 месяца | 10,5%-15% за 6 месяцев |
Онлайн факторинг – данный банковский продукт предоставляется в виде Реверсивного факторинга. В этом случае все процессы осуществляются через электронную платформу, а обмен документами осуществляется в цифровом виде. Платформа позволяет подписывать все соответствующие документы через электронную подпись (e-imzo). Онлайн-факторинг позволяет предприятиям использовать факторинг в онлайн режиме.
Основные условия:
-
Срок лимита – до 12 месяцев;
-
Срок факторинга - не более 180 дней;
-
Дисконт по факторингу - (разница между суммой, переведенной банком Поставщику и номинальной суммой платежного требования, выставляемого Плательщику) – от 1,75%
| 1,75%-2,5% за 1 месяц | 5,25%-7,5% за 3 месяца | 8,75%-12,5% за 5 месяцев |
| 3,5%- 5,0% за 2 месяца | 7,0%-10,0% за 4 месяца | 10,5%-15% за 6 месяцев |
Ссылка на сайт для регистрации на платформе
Перечень документов для получения факторинга:
-
Заявка на проведение факторинговой операции;
-
Копия оформленного в установленном порядке и подписанного Поставщиком и Плательщиком договора о купле-продаже (выполнении работ, оказании услуг), который сверяется с оригиналом. В договоре обязательно наличие срока или периода платежа;
-
Копии документов, подтверждающих факт и отражающих дату отпуска материальных ценностей (выполнение работ, оказание услуг), таких как товарно-транспортные накладные, доверенности, акты приемки работ, акты сверок взаимных расчетов между Поставщиком и Плательщиком;
-
Список счетов, открытых Плательщиком в других банках.
Документы, необходимые для проверки финансового состояния Плательщика, такие как:
-
Бухгалтерский отчет за последний отчетный период;
-
Отчет о финансовых результатах;
-
Отчет о движении денежных потоков, справки о наличии финансовых обязательств;
-
Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности с указанием сроков образования;
-
Учетные документы, отражающие периодичность, объемы поставки продукции и осуществления расчетов Поставщика с Плательщиком.
При необходимости Банк может запросить дополнительные документы, касающиеся рассматриваемого проекта.
Международный факторинг - расширьте свои экспортные возможности!
АКБ «Asia Alliance Bank» предлагает услугу «Международный факторинг», которая позволяет предприятиям-экспортерам оперативно пополнять оборотные средства, не дожидаясь выручки.
Дебиторская задолженность, возникшая по поставленным товарам или оказанным услугам в рамках данного продукта, финансируется в иностранной валюте (в долларах США или рублях) на срок до 180 дней с правом регресса.
Размер дисконта рассчитывается пропорционально сроку факторинга. Это решение является наиболее удобным финансовым инструментом для установления доверительных отношений с вашими внешнеторговыми партнерами, защиты от риска задержки поступления валютной выручки и обеспечения непрерывности производства.
|
до 30 дней – 1,3%
|
от 60 до 90 дней – 3,8% | от 120 до 150 дней – 6,2% |
| от 30 до 60 дней – 2,6% | от 90 до 120 дней – 5,0% | от 150 до 180 дней – 7,4% |
| до 30 дней 1,75%-2,5% | до 60-90 дней 5,25%-7,5% | до 120-150 дней 8,75%-12,5% |
| 30-60 дней 3,5%- 5,0% | 90-120 дней 7,0%-10,0% | 150-180 дней 10,5%-15% |
